อยากลดหย่อนภาษีและวางแผนเกษียณไปพร้อมกันไหม? การลงทุนกองทุนรวมเกษียณจะเป็นอีกหนึ่งตัวช่วย เพราะ นอกจากจะช่วยลดหย่อนภาษีได้แล้วยังเป็นการเก็บเงินไปในตัวอีกด้วย

วันนี้ Salary Investor มาแนะนำกองทุนลดหย่อนภาษีสำหรับเพื่อน ๆ สายออมและลงทุนทุกคนสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 500,000 บาท จะมีอะไรบ้าง..ไปดูกันเลย

1. กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG)

เน้นลงทุนในบริษัทจดทะเบียนในประเทศไทยที่มีการดำเนินธุรกิจคำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และการกำกับดูแลกิจการที่ดี (Governance) เพื่อส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืนของประเทศไทย เป็นกองทุนรวมล่าสุดที่ให้รับการลดหย่อนเต็ม ๆ โดยไม่รวมกับกลุ่มการลงทุนอื่น ๆ

ลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษีตามที่จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท

2. กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF : Retirement Mutual Fund)

ส่งเสริมการออมเงินในระยะยาวเพื่อใช้จ่ายในช่วงเกษียณอายุ

– ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ

– ต้องลงทุนต่อเนื่องใน RMF ทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี และ ถือหน่วยลงทุนใน RMF ไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันที่ซื้อครั้งแรก และ มีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ถึงจะขายคืนกองทุนได้ สับเปลี่ยนได้เฉพาะกองทุน RMF ด้วยกันเท่านั้น

ลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษีตามที่จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท

3. กองทุนรวมเพื่อการออม  (SSF : Super Saving Funds)
เป็นกองทุนรวมเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาว

– ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ

– ไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี แต่ต้องถือหน่วยลงทุนใน SSF อย่างน้อย 10 ปีนับจากวันที่ซื้อกองทุนรวม SSF สับเปลี่ยนได้เฉพาะระหว่างกองทุน SSF เท่านั้น

ลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษีตามที่จ่ายจริงสูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท

4. กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.)
กองทุนที่รัฐจัดตั้งขึ้นเพื่อส่งเสริมให้ประชาชน อายุตั้งแต่ 15 ปีขึ้นไป โดยเฉพาะกลุ่มแรงงานนอกระบบมีโอกาสออมเงินเพื่อใช้จ่ายในยามเกษียณ และ ภาครัฐร่วมสมทบเงินออมให้ด้วยช่วยสร้างหลักประกันทางการเงินในระยะยาว ให้กับผู้ที่ไม่มีสวัสดิการบำนาญจากที่ทำงาน

ลดหย่อนภาษีตามที่จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 30,000 บาท

*** สำหรับกลุ่มค่าลดหย่อนการลงทุนได้แก่ กองทุน RMF, กองทุน SSF, กบข.,กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน,กองทุนการออมแห่งชาติ และ ประกันชีวิตแบบบำนาญ เมื่อรวมกันทั้งหมด ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ***

ทั้งหมดนี้คือ กองทุนรวมที่เป็นทางเลือกให้เพื่อน ๆ ได้เลือกลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีได้

*คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน*

อ้างอิง : Finnomena.